Pesquisa com os CFOs: há muito potencial na transformação digital da função financeira
Esse estudo da PwC mostra que, para a maioria dos CFOs, a digitização das funções financeiras é de grande importância, apesar de ainda ser incipiente em muitas empresas. Grandes corporações com um faturamento superior a 10 bilhões de euros têm mais facilidade para lidar com a questão, porque, em geral, têm orçamento e pessoal adequados.
As funções financeiras tradicionais estão se tornando cada vez mais automatizadas. A digitização oferece aos CFOs novas oportunidades para aumentar a competitividade e resiliência de suas empresas com apoio de tecnologias disruptivas, como inteligência artificial, machine learning, blockchain, entre outras.”
Em muitas empresas, existe um enorme potencial na digitização das funções financeiras. Para os CFOs, a transformação de sua área representa uma grande oportunidade. Modelos de previsão com apoio de IA e análise de dados preditiva no setor financeiro podem ajudar a fortalecer o papel estratégico dos CFOs dentro da empresa.
Panorama geral da pesquisa
A digitização das funções financeiras ainda é incipiente em muitas empresas. Ela oferece grandes oportunidades para aumentar a criação de valor e fortalecer o papel estratégico dos CFOs. Na pesquisa, 73% dos CFOs entrevistados disseram que a transformação digital do setor financeiro é uma alta prioridade para eles – em uma escala de sete pontos, a taxa média de resposta nesse sentido foi de 5,82 no Brasil contra 5,91 no mundo. No entanto, implementar uma estratégia digital no dia a dia da maioria das empresas é difícil. Uma exceção são as grandes corporações, onde a digitização das funções financeiras avançou mais.
Poucas tecnologias modernas estão em uso
“O trabalho tradicional dos departamentos financeiros – como monitoramento de dados financeiros, pagamentos e outros riscos – é amplamente baseado em regras claras, que podem ser facilmente padronizadas e digitizadas de maneira econômica. Ainda há potencial para fazer isso em muitos departamentos financeiros”, diz Gori von Hirschhausen, líder de Consultoria Financeira na Europa da PwC Alemanha.
A automação de fluxos de trabalho de finanças mais simples está aumentando. No entanto, isso não representa automaticamente uma perda de relevância para as funções financeiras. Isso porque ferramentas modernas baseadas em inteligência artificial e tecnologia de automação de processos criam oportunidades. Mas essas ferramentas ainda não estão sendo usadas como estabelecido nas diretrizes estratégicas dos CFOs.
Pense no futuro em vez de gerenciar olhando para trás
Uma razão para a hesitação em relação à digitização é que, do ponto de vista dos gerentes financeiros, tanto os funcionários quanto a adminsitração carecem de conhecimentos e habilidades digitais. Também é difícil encontrar funcionários com experiência em TI. Não é por questão de dinheiro que os planos de digitização falham. Quase metade dos entrevistados (44%) espera que o orçamento para projetos de digitização aumente entre 10% e 25%. Para muitos gerentes de funções financeiras, trata-se de investir o dinheiro em um realinhamento estratégico.
A estratégia é transformar o setor financeiro de um mero gestor financeiro e observador com ideias ultrapassadas em um parceiro da administração com uma visão prospectiva. Isso torna as funções financeiras facilitadoras dos negócios do futuro.
Meta da transformação: decisões baseadas em dados
O estudo confirma que os principais objetivos dos projetos de finanças digitais são reduzir custos e melhorar a tomada de decisões por meio de análises baseadas em dados. Fica claro, porém, que os CFOs dão mais ênfase à melhoria da tomada de decisões do que à redução de custos. Até porque, em média, eles tiveram mais sucesso com projetos de digitização voltados para a implementação de processos de decisão baseados em análises.
As equipes financeiras e suas respectivas empresas se beneficiam quando automatizam as tarefas de controle tradicionais e reduzem a carga de trabalho de seus funcionários. A capacidade liberada pode ser usada por equipes financeiras para projetos de previsão e planejamento, assim como para previsões baseadas em dados que favorecem o desenvolvimento corporativo. De acordo com a pesquisa, quase metade dos CFOs participantes (45%) assume que o número de funcionários em suas respectivas empresas permanecerá mais ou menos inalterado nos próximos cinco anos.
Ampla utilização de painéis de controle
A automação de processos com uso de chatbots e outras ferramentas de IA ainda está longe de se tornar realidade para muitos departamentos financeiros. Muitas pequenas, médias e grandes empresas estão limitadas a “relatórios de gestão digital” ou dashboards. Os algoritmos de software são capazes de avaliar grandes quantidades de dados e processar insights específicos do usuário e relacionados ao contexto em tempo real.
Os CFOs das empresas de TI foram os que mais impulsionaram a digitização em sua área: eles já estão trabalhando com chatbots e ferramentas de planejamento baseadas em IA. As empresas de utilities e de construção, por outro lado, têm um grau relativamente baixo de digitização em seu setor financeiro.
Digitalizando funções financeiras: oportunidade estratégica para CFOs
- Estratégia e prioridades
- Objetivos e conquistas
- Status atual
- Obstáculos à digitização
- O futuro papel do CFO
Estratégia e prioridades
A digitização está no topo da agenda de 73% dos CFOs pesquisados. No entanto, há um problema com a implementação de projetos de finanças digitais e, muitas vezes, com a operacionalização real da estratégia de digitização em toda a empresa. Em muitas organizações, o principal impulsionador da digitização é o CIO/CTO, seguido pelo CFO e pelo CEO.
Objetivos e conquistas
Os projetos de digitização em funções financeiras geralmente têm dois objetivos: reduzir custos e melhorar a tomada de decisões. Os CFOs entrevistados consideram ambos os objetivos importantes, mas dão maior ênfase à melhoria da tomada de decisões.
Status atual
As funções financeiras das empresas foram digitizadas apenas moderadamente nos últimos anos, mas, na maioria dos casos, há potencial para uma digitização mais profunda. Até agora, apenas algumas empresas têm feito uso extensivo de tecnologias digitais em suas funções financeiras. Automação de processos, inteligência artificial e blockchain raramente são usadas. Exceção: dois terços das empresas já utilizam painéis de controle nos relatórios gerenciais.
Obstáculos à digitização
O obstáculo mais importante para a digitização das funções financeiras é a falta de experiência tanto entre gestores como funcionários. O segundo maior obstáculo citado pelos gestores financeiros é a hesitação e resistência por parte dos funcionários devido ao medo de perder o emprego ou perder relevância dentro da empresa. Não faltam, porém, recursos financeiros ou técnicos.
O futuro papel do CFO
Dois cenários da digitização são possíveis: os CFOs e suas funções financeiras podem ser amplamente automatizados com base na digitização, caso mantenham o foco em processos administrativos e regulatórios nos próximos anos; ou os CFOs e as funções financeiras podem ganhar importância à medida que desenvolvam novas habilidades analíticas para ajudar seu CEO a desenvolver e executar estratégias de negócios bem-sucedidas.
“A digitização está no topo da agenda da maioria das empresas e dos CFOs. Tomadores de decisão precisam olhar proativamente além do tradicional para desenvolver estratégias inovadoras baseadas em análise de dados e ferramentas digitais para criar valor para as organizações e sociedade.”
A metodologia
Para esse estudo, a PwC, em parceria com a WHU-Otto Beisheim School of Management, entrevistou 522 CFOs de empresas na Europa, América do Norte e do Sul, Ásia e África. Para a maioria das perguntas, os CFOs responderam em escala Likert de 1 a 7, em que 1 significa “discordo totalmente” e 7, “concordo totalmente”.
O escopo de entrevistados inclui pequenas e médias empresas, além de grandes empresas e corporações dos setores de produção industrial, construção e utilities, tecnologia da informação, comércio, transporte e serviços. Um terço das empresas pesquisadas são empresas listadas, o restante são empresas de capital fechado. No total, 261 das empresas pesquisadas estão sediadas na região da Alemanha, Áustria e Suíça.
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