Auditoria e consultoria atuarial

Temos soluções criativas para melhorar seus processos atuariais, de gestão de riscos e negócios. Atuamos nos setores de seguros, resseguros, operadoras de saúde, empresas de capitalização, entidades de previdência aberta, fundos de pensão, planos de benefícios pós-emprego e na indústria de serviços financeiros em geral.

Com técnicas e metodologias baseadas na nossa experiência no mercado brasileiro, incorporamos a gestão de riscos à estratégia do seu negócio, ajudando empresas a cumprir demandas regulatórias e a gerenciar seus riscos com base no desenvolvimento de modelagens adequadas à sua realidade operacional.

 

Sinais de que você precisa de ajuda:

  • Suas provisões não estão sendo suficientes para arcar com seus compromissos ou têm demandado mais recursos do que o esperado?
  • Seus produtos parecem não ser tão lucrativos quanto os dos concorrentes?
  • Não há uma previsibilidade razoável quanto ao comportamento do seu índice de sinistralidade?
  • Os benefícios aos empregados de sua companhia não foram desenhados para equilibrar os aspectos financeiros e as questões de recursos humanos?
  • O programa de recompensa que sua empresa adota está se transformando em uma ação de marketing sem adequada avaliação dos impactos financeiros?
  • Os processos de gestão de riscos adotados têm sido estabelecidos mais para efeito de compliance do que para apoiar as decisões da companhia?
  • Os executivos da organização ou os membros do conselho ainda estão distantes das questões atuariais e de gestão de riscos e precisam urgentemente de uma melhor contextualização ou mesmo de um treinamento?
  • As retenções adotadas pela companhia e os planos de cessão de riscos seguem mais os benchmarks de mercado do que a realidade de negócios da companhia?
     

Como podemos ajudar:

Provisões técnicas

Fazemos análises com base em aspectos regulatórios e financeiros, além de avaliações e pareceres atuariais.

Cálculo, revisão e opinião sobre as provisões para benefícios pós-emprego

Esses serviços são voltados para todas as companhias abertas, não apenas a indústria de serviços financeiros. Abrangem compromissos com benefícios pós-emprego, como assistência à saúde e aposentadoria.

Auditoria atuarial independente

Temos um grupo especializado em auditoria nos itens atuariais das empresas. Esse serviço tem como objetivo avaliar as adequações financeiras e de compliance das provisões técnicas, dos modelos internos, da política de ALM (Asset Liability Management) e dos lmiites de retenção, entre outros itens.

Embedded Value, New Business Value, Appraisal Value e Market Consistent Embedded Value

Modelagens do fluxo de negócios da companhia para calcular o valor econômico dos negócios atuais e futuros.

Capital econômico e modelos internos

Implementação, revisão, validação e monitoramento do cálculo do capital econômico e dos modelos internos para todos os riscos envolvidos na indústria.

Otimização de resseguro

Modelagem e análise para identificar o melhor plano de resseguro a ser contratado a fim de minimizar riscos e maximizar resultados.

Produtos

Análise da adequação de preços de produtos (pricing) para garantir que as metas de lucratividade desejadas sejam atingidas.

IFRS

Diagnóstico, implementação, revisão e monitoramento dos ajustes atuariais necessários para atender aos novos princípios do IFRS, trabalhando de forma integrada com as demais áreas envolvidas, como financeira, contábil, processos e tecnologia da informação.

Due diligence em processos de fusão e aquisição

Avaliação e quantificação dos direitos e das obrigações atuariais e aconselhamento estratégico em projetos de fusões e aquisições.

Previdência privada

Consultoria estratégica para planos de aposentadoria, estruturação de entidades de previdência, consultoria atuarial, adequação à legislação local e gestão financeira.

Programas de recompensas/fidelização

Avaliação e análise de passivo atuarial dos programas de recompensas/fidelização oferecidos por companhias aéreas, cartões de crédito, entre outras.

Secondment

Cessão temporária de mão de obra atuarial (empréstimo de atuários) para suprir necessidades temporárias da sua empresa, especialmente em períodos de demanda excessiva de trabalhos.

Seguro-saúde e odontológico

Cálculo dos impactos causados pela inclusão de novas coberturas no Rol de Procedimentos Mínimos da ANS, pela adoção de percentual máximo de reajuste para planos individuais, entre outras questões específicas do mercado de saúde suplementar.

Serviços de atuário independente

Se sua empresa não puder contar com atuários internamente ou se desejar maior independência nas avaliações de risco, oferecemos a terceirização do serviço de atuário técnico responsável.

Solvência II

Suporte nas demandas regulatórias oriundas do projeto Solvência II, em especial no que diz respeito aos itens atuariais. Abrange o desenvolvimento de modelos internos para cálculo do Solvency Capital Requirement (SCR), das reservas técnicas a valor justo (fair value), bem como da estimativa e da margem de risco mais adequadas para as reservas técnicas

Treinamentos

Capacitação de equipes atuariais sobre os mais diversos temas alinhados às melhores práticas internacionais.

Contatos

Carlos Teixeira

Sócio

Tel: +55 (21) 3232 6069

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